В каких случаях банк не имеет права выяснять назначение средств или происхождение денег при переводе с карты на карту

Банк заблокировал вашу карту? Сотрудники финансового учреждения выясняют назначение средств и их происхождение? А ведь это незаконно.

Россияне столкнулись с тем, что служба финансового мониторинга банков требует объяснить происхождение денежных средств на карте и объяснить цель перевода даже небольших сумм, например, в тысячу рублей. В Сбербанке, Тинькофф-банке и Бинбанке сказали, что это борьба с мошенниками.



Центробанк напоминает, что финансовое учреждение имеет право только заблокировать карту до выяснения обстоятельств и сроком не более чем на три дня. Выяснить же банк может только одно: совершал владелец данную операцию или нет. Все остальные вопросы неправомерны и клиент банка может пожаловаться в ЦБ РФ.